금융감독원은 피해 신고·제보·민원, 불법금융광고 등 누적된 불법사금융 정보 약 38만 건을 AI로 분석해 사건 사이의 연결고리를 찾는 빅데이터 분석체계를 마련했다. 피해자들은 서로 다른 시기와 경로로 신고하는 경우가 많아 같은 조직의 범행도 따로 처리되기 쉬웠는데, 이번 체계는 이런 흩어진 단서를 한데 묶어 배후 조직을 추적하는 데 초점을 맞췄다. 개별 사례를 따로 보는 방식에서 벗어나, 반복적으로 나타나는 이름과 패턴을 함께 읽는 구조다.
이 체계를 가동한 뒤에는 지난 3월 소비자경보가 발령됐던 '이실장' 조직처럼 여러 피해자를 상대로 범행을 이어 온 사례가 다수 확인됐다. 해당 조직을 다시 추적한 결과, 확인된 피해 사례는 당시 파악한 규모의 2배를 넘었다. 또 일부 등록 대부업체가 여러 피해 신고와 불법광고에 반복적으로 등장해 불법 영업에 가담한 정황도 포착됐다. 금감원은 대규모 언어모델 도입으로 체계를 더 고도화하고, 위반 소지가 큰 등록업체를 대상으로 면담과 현장 점검, 관계기관 합동단속을 진행할 계획이다.